“老板，我妈妈过生日我想给他买条金项链，但是老婆管的紧，不信任我，我让老婆直接把钱打到你账上，你把卡号给我，钱到账了我再拿走金项链”。

“老板，我想换点现金，等会跟朋友打牌，你把卡号给我，我先转5000，借你好运待会打牌多赢点钱，给你分红”。

“老板，我想给女朋友做一个1314元的现金花束，可是我的卡限额了，把你的卡号给我，我让朋友转过来，等会钱到账了你让跑腿把‘花’给我送过来......”

听到这些类似话术你可得当心，很有可能你的银行卡、微信、支付宝等网银账户将成为犯罪分子的洗钱工具，你可能将面临账户依法冻结的风险！

近日，重庆高新警方接连抓获6名犯罪嫌疑人，系一个购买黄金并低价出售、转账套现从而“洗白”上游涉诈资金的犯罪团伙。为提高市民反诈意识，预防此类诈骗行为的再次发生，高新警方现身说法，用真实的案例帮你进行全方位的科普。

买卖黄金套现，背后隐藏“洗钱黑手”

近日，高新警方接群众报警称：自己在金店上班，刚刚卖出今天的第一单，就接到老板的电话，说公司的对公账户被警方冻结了，账上有几十万的资金，让我赶紧报警。

接到警情通报后，重庆市公安局高新区分局智慧侦查中心民警立即介入，通过初步走访研判，发现该团伙就是打着“买花、买蛋糕、买黄金”的名义，实则是实施诈骗手段为诈骗分子洗钱，随即民警循线追踪、打深打透，在跟踪走访多日后，精准锁定嫌疑人位置，智慧侦查中心联合辖区派出所民警果断出击，成功将该团伙的4名嫌疑人一网打尽。

经审讯得知，该团伙由嫌疑人谢某在网络社交平台上接触到“跑分”洗钱业务，在明知是违法行为还以招聘兼职的方式将谢某、唐某豪、谢某宇三人拉入团伙并进行培训，他们通过伪装成顾客进入各大金店，以购买黄金但是信用卡的额度不够、手机没电、“老婆”管得紧等为借口，骗取商家的银行卡账户，再通知“上家”将赃款打入商家账户，商家在确认金额无误后，便将等金额的黄金交给嫌疑人，嫌疑人在获得黄金后立即转手倒卖给黄金回收店铺，并将所得的现金返还给上家，从中抽成回报，达到将涉诈黑钱洗白、挣快钱的目的。

茶楼老板好心兑现，次日银行卡被冻结

“警察同志，他说和朋友来打牌，没得现金，找我要了银行卡号转了我5000元，让我拿现金给他，怎么第二天银行卡就被冻结了啦？”次日得知是警方将卡冻结，茶楼老板心里咯噔一下，立即前往派出所报警。智慧侦查中心民警获悉后调研发现辖区多名茶楼老板其名下的银行卡均被依法封控，最让老板们“蒙圈”的是老老实实经营茶馆赚的辛苦钱，怎么就被冻结了！

案件引起研判民警的警觉，通过大量的走访调查发现，这又是一起换汤不换药的“洗钱”骗局，两名犯罪嫌疑人分工明确，专门到茶楼以打牌需要现金为名，骗取茶楼银行卡账号、二维码，然后将银行卡账号、二维码发送给“上家”，茶楼老板收到转账后，把现金交给嫌疑人，嫌疑人得手后，又称牌友有事，不能开牌为由离开，换取的现金再存入指定银行账户，以此达到洗钱目的。

通过智慧侦查中心民警分析研判，最终成功在南岸区将正在实施犯罪的田某、焦某抓获。经初步审讯，犯罪嫌疑人田某、焦某二人流窜重庆主城多区进行诈骗，先后在高新区、九龙坡区、南岸区、大渡口区作案，洗钱涉案金额高达10余万元。目前，嫌疑人已被依法拘留，案件正在进一步侦办中。

近年来，随着警方对各类违法犯罪，尤其是黑灰产业相关犯罪的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金愈发困难，一些诈骗分子打起“黄金洗钱”“转账套现”“网络下大额订单”的主意。警方提示：广大商户要合规合法经营，要强化企业安全经营的风险意识，不要随意提供商户、本人的银行卡、二维码，沦为“洗钱”犯罪的帮凶。若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行查明原因，如被警方依法处置，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。